🔷 b2consult
Audit, Prüfungen & §44 KWG Vorbereitung
Strukturierte Unterstützung bei der Vorbereitung, Begleitung und Nachbereitung von Prüfungen im Finanzsektor.
🔷 EINORDNUNG
Wenn Prüfungen näher rücken, wird Struktur entscheidend
Prüfungen durch Aufsicht oder Wirtschaftsprüfer – insbesondere im Rahmen von §44 KWG Prüfung – bringen bestehende Schwächen in Organisation, Prozessen und Dokumentation schnell ans Licht.
Die Herausforderung liegt selten darin, Anforderungen zu verstehen, sondern darin, sie unter realen Bedingungen konsistent umzusetzen und prüfungsfähig darzustellen.
🔷 LEISTUNG
Unterstützung rund um Prüfungen und Audits
1. Vorbereitung auf Prüfungen
- Strukturierte Vorbereitung auf Prüfungen (§44 KWG, EZB, Wirtschaftsprüfer)
- Identifikation potenzieller Schwachstellen
- Review von Prozessen, Kontrollen und Dokumentation
2. Begleitung während der Prüfung
- Unterstützung bei Anfragen von Prüfern
- Strukturierung und Bereitstellung von Unterlagen
- Einordnung von Feststellungen in Echtzeit
3. Analyse und Schließung von Findings
- Strukturierte Analyse von Prüfungsfeststellungen
- Ableitung konkreter Maßnahmen
- Umsetzung und Nachverfolgung von Remediation
4. Qualitätssicherung
- Überprüfung bestehender Prozesse und Kontrollen
- Sicherstellung der Nachvollziehbarkeit und Dokumentation
- Vorbereitung auf Folgeprüfungen
🔷 TYPISCHE AUSGANGSSITUATIONEN
Diese Unterstützung ist besonders relevant, wenn:
- eine Prüfung angekündigt ist oder kurzfristig ansteht
- bestehende Strukturen nicht prüfungsfest sind
- Findings aus vorherigen Prüfungen noch offen sind
- hoher Zeitdruck und interne Unsicherheit bestehen
🔷 ZUSAMMENHANG MIT REGULATORIK
Prüfungen betreffen typischerweise mehrere Themen gleichzeitig:
- IT und Auslagerungen (z. B. im Kontext von Digital Operational Resilience Act, DORA)
- Governance, Risk & Compliance
- Third Party Risk Management
Eine isolierte Betrachtung einzelner Themen greift in der Regel zu kurz.
🔷 ARBEITSANSATZ
Ich arbeite strukturiert und eng an der konkreten Situation.
- pragmatisch und umsetzungsorientiert
- fokussiert auf prüfungsfähige Ergebnisse
- abgestimmt auf bestehende Organisation und Ressourcen
Ziel ist es, unter Prüfungsdruck Klarheit und Handlungsfähigkeit herzustellen.
🔷 FÜR WEN DAS RELEVANT IST
- Banken und Finanzinstitute
- Zahlungsdienstleister und regulierte Unternehmen
- Organisationen mit laufenden oder anstehenden Prüfungen
- ITK-Drittdienstleister und IT-Service Provider
🔷 Die BaFin kommt
Prüfungen lassen sich nicht vermeiden – aber strukturieren.
🔷 Häufige Fragen zu Audits
Was ist eine §44 KWG Prüfung?
Eine Prüfung durch die Aufsicht (BaFin / Bundesbank) zur Überprüfung der Ordnungsmäßigkeit und Angemessenheit von Organisation, Prozessen und Risikomanagement.
Wie bereitet man sich auf eine Prüfung vor?
Durch strukturierte Analyse, klare Dokumentation, abgestimmte Prozesse und gezielte Vorbereitung auf typische Fragestellungen.
Was passiert bei Findings?
Festgestellte Mängel müssen analysiert, priorisiert und strukturiert behoben werden (Remediation).